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附件1平罗县2021年开展涉嫌非法集资风险常态化排查处置工作方案根据自治区防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于印发关于做好我区涉嫌非法集资风险常态化开展排查活动方案的通知（宁处非办发*5号）及处置非法集资部际联席会议关于做好涉嫌非法集资风险常态化排查工作的意见（处非联发*3号）和*年处置非法集资部际联席电视电话会议（扩大会议）精神，结合我县实际情况特制定本方案。
一、工作原则（一）落实责任，多方联动。
1、各乡（镇）、县直各部门要积极落实地方政府、部门防非处非属地责任，履行行业主（监）管部门监管职责，将非法集资排查整治与日常监管、执法检查、网格员巡查、社区自治、行业自律、有奖举报等有机结合，形成对“有证行车”和“无照驾驶”全覆盖、常态化涉嫌非法集资风险排查处置的工作格局。
（二）掌握动态，突出重点。
2、各乡（镇）、县直各部门各部门准确把握本辖区、本行业、本领域涉嫌非法集资风险总体态势、分布和趋势，着重盯防高发领域、重点区域和高危主体，做到底数清、情况明，为科学决策提供精准信息。
（三）防范为先，化解为要。
3、既要提升风险发现能力，做到早发现、早识别、早预警；又要理顺处置机制，坚持行政处置和刑事打击并重并举、打早打小，同步化解非法集资与涉稳风险，切实维护人民群众财产安全。
（四）前移关口、早防早治。
4、把好非法集资风险源头关、发现关、管控关，在苗头时期、涉众范围较小时期妥善处置，切实防止拖大拖炸，最大限度减少人民群众财产损失。
5、广泛发动各方力量，推进涉嫌非法集资风险联防联控、群防群治、早防早治，提升系统防范、源头化解水平。
6、二、整治内容重点查处民间投融资中介、网络借贷、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、各类涉农合作组织、养老服务等行业企业及关联企业，以及打着上述企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息、实施募集资金行为的主体；非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险企业在本地所设分支机构；以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。
三、重点领域(一）开展金融机构排查。
7、组织对银行、保险、证券、期货、私募基金等金融机构及其从业人员排查。
8、重点排查是否与套路贷、高利贷团伙勾结，为其提供资金、信息和获取客户服务的行为；是否存在套取信贷资金再高利转贷的行为；是否存在从业人员作为主要成员或实际控制人，开展有组织的民间借贷的行为；是否存在从业人员参与非法集资行为。
（二）开展信用卡、银行账户实名制管理情况排查。
重点排查是否存在违规办理银行卡、银行账户、倒卖泄露个人信息等违法行为，强化反洗钱、征信、人民币现金管理、金融消费者权益保护等工作，加大对黑卡黑户、灰卡灰户的清剿力度，消除潜在风险隐患，净化金融市场环境。
（三）开展地方金融组织排查。
对小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司等地方金融组织和在平分支机构及其从业人员排查。
重点排查是否存在非法吸收公众存款行为或者集资诈骗行为。
（四）开展涉金融企业“扫楼”排查。
组织对企业名称和经营范围中使用“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“股权众筹”、“支付”、“小额贷款”等字样涉金融企业的排查，重点排查是否未经许可从事金融业务、非法集资、违法从事高利放贷行为。
（五）开展校园领域排查。
建立金融知识进校园宣传教育长效机制，组织开展针对在校生的“非法校园贷”情况排查，及时发现不良“校园贷”问题线索，从中排查“校园贷”违法犯罪活动线索。
（六）开展贷款类移动应用程序、网站排查。
对注册名宣传信息含有“贷款”、“借款”、“借钱”、“借条”、“钱包”等经营性业务字样，注册地址在平罗*县，涉嫌从事非法吸收公众存款、放贷业务等经营性活动的贷款网站进行排查。
对经有关部门认定的违法违规贷款网站、手机贷款移动应用程序、贷款公众号，依法对其经营的网站、移动应用程序、公众号采取清理、下架、关闭措施。
（七）开展异地机构在我县开展业务排查。
注意排查注册地在外地，跨省到平罗*县从事非法集资违法犯罪活动的线索，联合公安等部门及时清退。
四、工作职责按照“属地管理”及“谁审批、谁主（监）管、谁负责”工作原则，各行业主（监）管部门本行业负监管责任，共同开展非法集资的风险排查及联合处置工作。
财政局：负责牵头组织协调各乡镇、行业主（监）管部门对小额贷款、融资担保、区域性股权市场、典当行、融资租赁、商业保理、地方资产管理公司、投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所以及审批的新型金融创新企业进行“非法集资等金融乱象风险排查；开展辖区非法集资风险监测预警；组织协调辖区防范非法集资宣传、教育、培训，组织召开涉金融领域风险线索分析研判会议。
县委宣传部、县委网信办、文广局：负责对报纸、电台、电视、网站等广告媒体是否存在刊登、播放非法集资、广告进行排查；对涉嫌从事非法吸收公众存款等经营性活动的网站进行排查；组织和协调防范非法集资网络媒体宣传、加强对互联网网页舆情涉嫌非法集资的风险排查；负责文化旅游领域非法集资风险排查。
发改局：负责权限内审批的政府投资项目涉嫌非法集资风险排查。
工信局、工业园区管委会：负责中小企业领域（含工业园区）涉嫌非法集资风险排查；结合实际工作开展非法集资线索摸排。
教体局：负责民办教育学校、培训机构涉嫌非法集资风险排查。
公安局:负责对举报非法集资案件、线索进行调查，做好案件侦办和涉案资金追缴等工作；配合相关部门开展涉金融领域风险线索分析研判。
民政局：负责社会组织、养老机构等社会公益机构涉嫌非法集资风险排查。
住建局：负责对房地产开发企业、建筑企业、物业管理服务企业、房地产中介服务机构等非法集资活动风险排查。
农业农村局：负责对农业种植、养殖和农产品加工企业、种养大户、家庭农场、以及涉农社团组织等涉嫌非法集资风险排查。
商务局：负责全县商务领域、商贸服务业和社区商业、零售业、电子商务、商品现货市场、物流行业、会展业、单用途预付卡等涉嫌非法集资风险排查；重点关注电子商务、空壳商贸公司。
市场监管局：负责对投资理财（管理、咨询）公司涉嫌非法集资风险排查；对于涉嫌无证经营、超范围经营、非法集资的公司以及非法放贷机构清理整顿；对发布涉嫌非法集资广告资讯进行排查清理;配合相关部门开展涉金融领域风险线索分析研判。
交通局：负责对各类交通运输企业、汽车站等涉嫌非法集资风险排查。
人行平罗*县支行：负责对第三方支付平台、通过互联网开展资产管理、跨界从事金融业务、通过“虚拟货币”以及代币融资业务涉嫌非法集资的风险排查；加强金融行业领域治理力度，指导金融机构做好涉案资金，查询、冻结、扣划工作；督促各金融机构开展风险排查。
检察院、法院：加快非法集资重大案件审理、陈案积案的执行进度，争取处非联办督办案件尽快结案销号；积极参与非法集资等金融乱象处置工作中需要协调的事项，为打击非。
